601 : MANAJEMEN RISIKO

SASARAN
Memberikan pengertian serta wawasan tentang prinsip-prinsip dan praktek-praktek Manajemen Risiko agar dapat menghasilkan strategi yang optimal untuk menangani risiko dalam suatu organisasi

Peringkat
Pengetahuan
PENGERTIAN MANAJEMEN RISIKO

Hubungan antara risiko dengan objektif dari organisasi. 2
Definisi manajemen risiko 1
Kebutuhan atas manajemen risiko dan potensi biaya yang dapat terjadi bila manajemen risiko diabaikan. 2
Pentingnya manajemen risiko bagi strategu korporat. 2
Implikasi coprporate governance terhadap manajemen risiko 3
Lokasi unit yang bertanggung-jawab atas manajemen risiko dalam struktur organisasi 1
Langkah-langkah findamental dalam proses manajemen risiko 3
Fungsi dari manajer risiko 2


IDENTIFIKASI RISIKO

Sumber dan kegunaan informasi yang diperlukan untuk melaksanakan proses manajemen risiko termasuk catatan-catatan rapat, laporan pengawasan interen, laporan tahunan, informasi kerugian (baik yang maupun tidak diasuransikan), kliping koran dan internet 2
Tehnik-tehnik yang dipergunakan untuk mengidentifaksi risiko:
- Checklists 2
- risk mapping 1
- risk matrices 1
- physical inspections 2
- organisational charts 2
- flow charts 2
- fault trees 1
- Hazops 1
- Brainstorming 2
Keuntungan dan kerugian dari tehnik-tehnik yang dipergunakan 2

ANALISA RISIKO

Perbedaan antara analisa kuantitatif dan kualitatif 2
Metode analisa risiko dari segi kemungkinan kejadian suatu peristiwa, konsekuensi dan besarnya akibat yang dapat terjadi:
- hazard indices 1
- risk modelling 1
- probability theory 2
- dependence modelling 1

ASESMEN DAN PRIORITISASI RISIKO

Faktor-faktor yang mungkin mempengaruhi sikap dan pendekatan organisasi terhadap risiko termasuk jenis risiko dan filosofi korporat 2
Perbandingan antara tingkat estimasi risiko terhadap “risk eppetite” dari sebuah organisasi. 2
Metode melakukan peringkat risiko dari sudut pandang peraturan perundang-undangan dan prioritas manajemen 3

PENGENDALIAN RISIKO

Asesmen terhadap pengendalian yang telah ada:
- manajemen pengendalian kerugian 2
- contingency planning 3
Pengendalian risiko materi:
- kebakaran, peledakan dan risiko alam 3
- keamanan-pencurian, terorisme, fidelity 3
Pengendalian risiko ditempat kerja:
- kesehatan dan keselamatan 3
- diskriminasi 3
- undang-undang termasuk pengamanan data 3
Pengendalian risiko produk:
- pengendalian mutu 3
- penelitian dan pengembangan 2
Pengendalian risiko lainnya:
- risiko politik 2
- risiko lingkungan hidup 2
- risiko tanggung jawab terhadap pihak ketiga 3
- risiko kendaraan bermotor 3
- risiko akibat perjanjian 2
Evaluasi terhadap pilihanpengdalian risiko termasuk analisa cost-benefit 3
Penyiapan dan implementasi rencana kerja pengendalian risiko 2

PEMBIAYAAN RISIKO

Menahan risiko:
- asuransi sendiri/pendanaan 3
- captives 2
Pemindahan risiko:
- asuransi 2
- pemindahan melalui perjanjian 2
- pemindahan risiko alternative termasuk sekuritisasi dan penggunaan derivatives. 1
Evaluasi terhadap pilihan risk pembiayaan risiko termasuk analisa cost-benefit 3
Penyiapan dan implementasi rencana kerja pembiayaan risiko 2

PEMANTAUAN DAN PENGKAJIAN ULANG

Alasan perlunya dan frekuensi dari pengkajian 2
Metode yang akan digunakan untuk pemantauan dan pengkajian ulang. 3




PERINGKAT PENGETAHUAN

Untuk setiap sub-topik telah ditetapkan suatu peringkat pengetahuan secara numerik sebagai berikut :

1. Mengetahui latar belakang secara umum
2. Memahami unsur-unsur utama dari prosedur atau konsep serta penggunaannya
3. Sangat memahami dalam mengevaluasi konsep, hal-hal, kebijakan dan prosedur serta pengertian atas aspek-aspek terkait dan aplikasinya pada berbagai situasi.


KEPUSTAKAAN :

Bacaan utama : 
1. Coursebook 655 : Risk Management, The Chartered Insurance Institute, 2003

Bacaan Tambahan : 
1. Jurnal AAMAI
2. Buku/diktat yang diterbitkan oleh lembaga-lembaga pendidikan asuransi di Indonesia yang berhubungan dengan praktek asuransi